Naše služby
Víte, co se stane s vašima penízi v důchodu? Spousta lidí to nemá vůbec promyšlené. My v Harbor Řešení Důchodů děláme tohle už 15 let — pomáháme lidem pochopit, jak jejich 401(k) a IRA fungují. Nejde o kouzelné tužky. Jde o konkrétní kroky, které vám ušetří desítky tisíc korun.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Podíváme se, kde máte peníze uložené. Jsou poplatky příliš vysoké? Máte vůbec správné fondy? Během tří dnů vám předáme zprávu, která vám jasně řekne, kde děláte chyby. Nejčastěji najdeme 15-20 % ztracené efektivity.
- Detailní analýza aktuálních poplatků
- Porovnání s průměrem na trhu
- Zpráva s konkrétními doporučeními
- Konzultace následující týden
Služba 1
Nemusíte si hlavu lámat tím, zda si koupit americké nebo evropské akcie. My se o to postaráme. Každých šest měsíců se podíváme, co se změnilo na trhu, a upravíme vám složení portfolia. Bez emocí. Jen čistě logicky.
- Automatické čtvrtletní přehledy
- Úpravy bez transakčních poplatků
- Diverzifikace podle vašeho věku
- Ochrana před nadměrným rizikem
Služba 3
Tady se lidem opravdu vyplatí si sednout. Víte, kolik z vašeho 401(k) skončí u státu? Často to bývá překvapení. Máme několik finančně legálních způsobů, jak si chránit více. Průměrně našim klientům ušetříme 18-24 tisíc korun ročně.
- Tradiční vs. Roth strategie
- Rollover plánování
- Minimalizace RMD (povinných výběrů)
- Koordinace s IRA a dalšími účty
Služba 2
Chcete peníze z fotbálku převést na nějaké své? Nebo vám došlo, že chcete zálohovat si vlastní důchod? IRA je složitější, než vypadá. Poradíme vám, kdy je vhodný čas na převod a jak se vyhnout zbytečným penalizacím.
- Evaluace všech typů IRA
- Plánování převodů bez daňových dopadů
- Roth konverze kalkulátor
- Ochrana dědictví pro vaši rodinu
Služba 1
Právě jste skončili pracovat? Teď začíná správná práce. Jak si budete brát peníze? V jakém pořadí? Kolik zdanění vás čeká? Během prvních 18 měsíců se s vámi potkáme čtyřikrát a ujistíme se, že to máte správně.
- Plán výběrů peněz měsíc po měsíci
- Sociální pojištění — kdy si vzít
- Zdravotní pojištění strategie
- Čtvrtletní kontrolní schůzky
Služba 3
Máte malou firmu a nabízíte zaměstnancům 401(k)? Víme, jak to funguje. Zvolíme správce, který bude kontrolovat poplatky, seznámíme vaše lidi se stratégií. Vy se budete moci soustředit na byznys.
- Výběr poskytovatele 401(k)
- Školení zaměstnanců
- Roční compliance audit
- Snadné on-boarding nových lidí
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás